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用友银企联携手工行实现高效财资管理目标！
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网上银行作为21世纪的新型金融服务方式，以低廉的成本和广阔的前景得到广大企业的关注，并引发了企业金融经营管理模式、业务运作方式等一系列重大变革。随着企业的不断发展和新型科技的不断创新，企业对于跨行资金监控、支付、结算、对账等现金管理提出了更高的需求。
用友银企联紧密结合国内外企业现金管理业务的发展实践，以实践案例全方位分析工行多银行现金管理方案在解决集团成员单位因跨地区经营、跨银行开户导致的财务管理体系复杂、成员单位资金分散问题，及在期望管理及掌控全局资金情况需求等方面的实际价值。
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合作背景
对于企业集团而言，为实现资金流转和结算通常会在多个银行开通企业对公账户，但是随之而来的问题是，多银行账户分散，无法进行统一监管；企业管理者无法全面了解企业目前的资金状况，预算也无法进行合理控制。
为帮助企业解决这一财务管理难题，用友银企联和中国工商银行收集企业在账户管理、收支结算、资金监控、融资管理等方面的管理需求，凭借用友银企联成熟的软件研发能力和网络金融创新能力，及工商银行其拥有中国最大的客户群优势和丰富的现金管理服务经验，联合打造多银行等现金管理产品，一点接入千家银行，秒级响应万笔交易。
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实现功能
用友银企联&工行多银行等现金管理产品满足了企业集团集中管理多银行账户资金、及时掌控多银行账户信息、集团资金分布全景图等需求，提高了资金管理水平和利用效率，达到高效财资管理目标。
账户管理
资金结算
资金调度
资金分析
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专家答疑（部分精选）
工商银行结算与现金管理部市场推广一处高级经理罗圆为大家进行答疑解惑，以下为问题节选：
Q
多银行现金管理产品有哪些功能？
罗经理：用友银企联&工行多银行现金管理产品提供账户管理、资金结算、资金调度、资金分析等功能，满足企业集团的现金管理需求。
Q
托管客户霈要给融联科技提供哪些信息？
罗经理：托管客户需要提供银企直联ukey密码、银企联证书id、客户号这三项信息给用友银企联。
Q
工行证书id在哪里查看？
罗经理：ID证书可以在几个地方查看，分别是客户前置机上、客户在银行办理的业务单据上和直接登陆网银查看 。
Q
多银行资金调度需要工行和他行都开立资金池么
罗经理：这个是需要的。
Q
多银行现金管理客户需要签署哪些协议？
罗经理：客户需要签署的协议有以下三种，一是客户开通他行银企直联协议、二是客户与我行签订多银行业务服务协议、三是客户与用友银企联签订E路签设备采购协议或客户与用友签订托管协议。
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原文发布于微信公众号「睿智企业云服务」：阅读原文